Cüzdan ve yaşam oranı 10.800 ruble. MIF'ten, 10 haftalık eğitim, tarih 29 Kasım 2023.

instagram viewer

Blok 1. Para psikolojisi. Parayla ilişkiler, engeller, finansal alışkanlıklar, farkındalık

Parayla ilgili pek çok inanç vardır: "Para mutluluğu satın almaz"dan "Kolay gelir, kolay gider"e kadar. Çoğu zaman kazançlarımızı, harcamalarımızı ve mali sorunlarımızı belirlerler. Öyleyse onlarla başlayalım. Ayrıca genel olarak duygular ve parayla ilişkiler üzerinde de çalışacağız.

Sonuç: Paraya karşı tutumun dönüşümü ve sorumluluk alma kararlılığı.

1. HAFTA. ZİHNİYETİ VE DAVRANIŞI DEĞİŞTİRMEK
_______________

Ders 1. Korkularımıza yol açan parayla ilgili fikirler
Alıştırma: kaygı ve korkutucu beklentilerle çalışmak

Parayla ilgili fikirler

Parayla ilgili fantezileri doğuran şey: Zengin olma arzusunun ardındaki gerçek ihtiyaçlar

İç itirazlar ve gerçekçi olmayan beklentiler

Parayla İlgili Kaygı ve Korkularla Nasıl Başa Çıkılır?

Web semineri “Ezoterizm olmadan para düşüncesi: nasıl çalışır” (“Bağımsız” tarife hariç)
Uzman - Larisa Parfentyeva

Düşünce ve para nasıl bağlantılıdır?
Mutlu olmak için ne kadar paraya ihtiyacınız var?
Sınırlayıcı Para İnançlarınızı Tanımlamanın Hızlı Bir Yolu
Para metaforu: Para hakkında gerçekten ne düşünüyorsunuz?
Bulunduğunuz yerdeyseniz ne kadar kazanabilirsiniz?
Paranızın biteceği korkusuyla nasıl başa çıkılır?

Ders 2. Düşünme ve finansal davranış arasındaki bağlantı: neden sadece finansal araçları bilmek yeterli değil?
Alıştırma: Finansal davranışınızı ve bunun arkasındaki düşünceyi analiz etmek

Beynimiz nasıl çalışır: Parayla ilgili düşünce ve fikirler finansal davranışlarımızı nasıl etkiler?

Bilinçdışının davranıştaki rolü: otopilot modu nasıl açılır?
Mevcut davranışınızı nasıl analiz edersiniz ve bunun arkasında ne olduğunu düşünme düzeyinde nasıl belirlersiniz?
Sorumluluğu nasıl kendi elinize alırsınız ve bilinçli finansal yönetim moduna nasıl girebilirsiniz?

HAFTA 2. ENGELLERİ AŞMAK
_______________

Ders 3. Değişime karşı iç direnç ve bunun üstesinden nasıl gelineceği
Alıştırma: Direnci Kabul Etmenin İlk Adımları

Değişime direnç nedir
Daha iyiye doğru değişmek istediğimizde bile nasıl ve neden ortaya çıkıyor ve neden normal?
Kendinizdeki direnci nasıl fark edersiniz?
Başlangıçta ve uzun mesafede direncin üstesinden gelmenize ne yardımcı olacak?
Direnç nasıl en aza indirilir ve harekete geçilir?

Ders 4. Tutumların sınırlanması ve dönüşümü
Alıştırma: Sınırlayıcı inançlar üzerinde çalışmak

Parayla ilgili derin inançlar: nasıl oluştukları ve tezahür ettikleri
Olumlu düşünme ve onaylamalar ne kadar tehlikeli olabilir ve neden işe yaramıyor?
Parayla ilgili en yaygın sınırlayıcı inançlar
Parayla ilgili stres: Yağmurlu bir gün korkusu, kriz, aile içi çatışmalar, tasarruf kaybı
İnançlarınızı Yeşil Bir Şekilde Nasıl Değiştirirsiniz?

Web semineri “Sınırlayıcı inançlarla çalışmak”
Uzman - Marina Gogueva

Parayla ilgili temel korkularınızı nasıl ve neden bulabilirsiniz?
Parayla ilgili sınırlayıcı inançların analizi
Ayarları değiştirme kuralları
Ayarları değiştirirken en sık yapılan hatalar (ve bunlardan nasıl kaçınılacağı)

3. HAFTA. HEDEFLER VE MOTİVASYON
_______________

Ders 5. Motivasyonunuzun arkasında ne var?
Uygulama: Sürdürülebilir motivasyon sağlayacak ihtiyaç ve arzuları aramak

Motivasyon nereden geliyor?
İhtiyaçlarınızı nasıl belirlersiniz?
Planlar, eğitimler, kitaplar ve motivasyon konuşmaları neden yeterli değil?
Bir hedefi formüle etmek ve yazmak neden ona ulaşmakla aynı şey değildir?
Kişisel motivasyon için gerekenler

Web semineri “Ve eğer bir hedef yoksa: hayalinizi nasıl bulacaksınız”
Uzman - Eva Katz

Size hayal kurmayı ve hedeflerinizi belirlemeyi öğretecek 3 uygulama
Hayallerinizi diğerlerinden ayırmanın etkili bir yolu
Rüyalar neden ideal bir enerji kaynağı olabilir ve bunu yaşamınızda nasıl organize edebilirsiniz?
Bir hayali hedefe dönüştüren ve ona doğru ilerlemenize yardımcı olan şey nedir?
Eğitim teknikleri - küçük hayallerden büyük hedeflere ve kazanımlara kadar. Çevre dostu, ırk ve rekabet yok

Ders 6. Gerçek finansal hedefleri empoze edilenlerden ayırıyoruz
Alıştırma: Gerçek Finansal Hedefleri Belirlemek

Finansal hedeflerinizi neden belirlemelisiniz?
Hedeflerinizin Arkasında Gerçekten Ne Var?
Empoze edilen hedefler: trendler bizi nasıl etkiliyor?
Hangi isteği gerçekten "kapatmak" istediğinizi nasıl belirlersiniz?
Gerçekten ne kadar paraya ihtiyacın var

Soru-Cevap: uzmanlardan gelen soruların yanıtları (tüm tarifeler için)

Marina Gogueva ile “Sınırlayıcı tutum ve inançlarla çalışmak” grup toplantısı (uzman eşliğinde tarife için)

🥳 Tatiller 
Tüm dersleri tamamlayıp borçlanmadan yolunuza devam edebilmeniz için zaman.

Blok 2. Finansal okuryazarlık

Mutlu olmak için ne kadar ihtiyacınız olduğunu ve bunu nasıl başarabileceğinizi bulalım. Kişisel bir mali plan hazırlayalım. Çok kısıtlamadan ve yaşam değerlerinizi dikkate almadan bütçe oluşturmayı öğrenelim.

Sonuç: Finansal hedefleri ve gelirdeki “doygunluk noktasının” koordinatlarını belirleyin.

4. HAFTA. A NOKTASI VE FİNANSAL HEDEFLER
_______________

Ders 7. Mevcut durumunuzu belirleyin ve mali durumunuzun kontrolünü elinize alın
Alıştırma: mevcut mali durumunuzun analizi ve para yönetiminin etkinliği

Durumunuz hakkında gerçekçi olmak neden önemlidir?

Şu anda kişisel mali durumunuzla ne yapıyorsunuz?

Varlıklarınızı (mülkünüzü) ve yükümlülüklerinizi (borçlarınızı) nasıl değerlendirebilirsiniz?

Bütçeyi yönetmek için bütçenin hangi yönlerinin izlenmesi gerekiyor?

Web semineri “Kredilerle nasıl başa çıkılır”
Uzman - Natalya Kolbasina

Kredi yükü nedir ve nasıl hesaplanır?
Kredi seçiminde 7 adım
İyi ve kötü krediler
Kredilerden kurtulmanın 7 çalışma yolu
Kredi geçmişi: nedir ve nasıl kontrol edilir

Ders 8. Finansal hedefler ve bunlara ulaşmak için plan
Alıştırma: bir hedef haritası ve bunlara ulaşmak için en uygun planın hazırlanması - son tarihler, gerekli miktarda tasarruf ve kaynaklarla birlikte

Finansal hedef türleri
Değerlere dayalı gelecek için vizyon nasıl oluşturulur ve hedefler nasıl tanımlanır?
Finansal hedefler nasıl doğru şekilde belirlenir?
Hedeflere ulaşmak için nasıl plan yapılır: standart ve alternatif yollar
En yaygın finansal hedeflere ulaşma stratejileri

5. HAFTA. MALİYET VE GELİR ANALİZİ
_______________

Ders 9. Giderler nasıl analiz edilir
Alıştırma: Geçen aya (veya herhangi bir isteğe bağlı döneme) ait harcamaların analizi

Harcamaları neden kontrol etmelisiniz?

Harcamalar nasıl kaydedilir: kayıt sıklığı ve uygun araçlar

Giderler nasıl analiz edilir ve "gölge" gider kalemleri nasıl bulunur?

Kemer sıkma olmadan harcamalar nasıl optimize edilir

Web semineri “Özgürce yaşama ve kariyerin tadını çıkarma”
Uzman - Irina Vasilyeva

Konum ve işlevsellik maliyeti. Pazar analizi ve sonuçlar
Gelişime odaklanın. Pazar değerinizi artırmak için hangi yetkinlikleri geliştirmeniz gerekiyor?
Maaş artışı nasıl doğru bir şekilde istenir?
Mevcut işinizi kaybetme riski olmadan işe alımda ek gelir kaynakları

Ders 10. Ekstra para nereden alınır
Alıştırma: bütçe yenileme planı

Alternatif gelir kaynakları
Vergi kesintileri
Devlet destek programları
Seçeneklerin analizi: her aracın potansiyeli, eylem algoritması
Ek para biriktirmek ve almak için bariz olmayan seçenekler ve hayat tüyoları: banka kartı veya para yatırma seçimi

Soru-Cevap: uzmanlardan gelen soruların yanıtları (tüm tarifeler için)

6. HAFTA KİŞİSEL VE ​​AİLE BÜTÇE PLANLAMASI. TASARRUF
_______________

Ders 11. Finansal koruma
Alıştırma: Finansal Hava Yastığı'nın Hesaplanması

Aile mali güvenliği
Hava yastığı ve nasıl oluşturulacağı
Neden kurtaramıyorum?
Zevkle nasıl tasarruf edilir: pratik öneriler

Ders 12. Kişisel bütçenin sistematik yönetimi
Alıştırma: Yıllık bütçe hazırlamak

Bütçelemede para kaybetmemize neden olan hatalar
Kayıpları saymak
Neden bir bütçe planlıyorsunuz ve bundan ne gibi faydalar elde edeceksiniz?
Planlama stratejisi nasıl seçilir: “Babil'in en zengin adamı”, “Altı kavanoz yöntemi”, “20-50-30 yöntemi”, “60-10-10-10-10 yöntemi”
Bütçe mutlaka Excel'de bir elektronik tablo mudur? Finansal muhasebe için uygulamalar ve şablonlar

Web semineri “Finanslar iyi durumda”
Uzman - Natalya Kolbasina

Kişisel bütçe yönetim sistemi nedir ve nasıl oluşturulur?
Sistem hangi unsurlardan oluşuyor ve bunlar birbirine nasıl bağlanıyor?
Sistem yaklaşımı neden önemlidir?
Nakit akışınızı etkili bir şekilde nasıl yönetebilirsiniz?
Kaydetme veya optimizasyon: ne seçilir
Yatırım yapmaya hazır mısınız?

Natalya Kolbasina ile “İlham verici finansal hedefler nasıl belirlenir ve bunlara nasıl ulaşılır” grup toplantısı (uzmanlı tarife için)

🥳 Tatiller 
Tüm dersleri tamamlayıp borçlanmadan yolunuza devam edebilmeniz için zaman.

Blok 3. Yatırımlar

Cebinizde 1000 ruble olsa bile hangi yatırım araçlarının kullanılabileceğini, minimum riskle stratejilerin nasıl seçileceğini ve tam olarak neye yatırım yapmamanız gerektiğini görelim.

Sonuç: ilk yatırım portföyünüz.
7. HAFTA YATIRIMCI YOLCULUĞUNA NEREDEN BAŞLAMALI
_______________

Ders 13. Menkul kıymet yatırımları nedir ve nasıl çalışır?
Alıştırma: yatırıma hazırlığın değerlendirilmesi

Yatırımlarla ilgili mitler: bizi durduran ne?

Yatırım yapmak neden göründüğü kadar korkutucu ve zor değil?

Menkul kıymetler piyasası nasıl çalışır: komisyoncu, emanetçi, borsa, ihraççı

Mali durumunuzu yatırıma nasıl hazırlayabilirsiniz?

Ticaret ve Yatırım: Fark Nedir?

Web Semineri “Yatırımcı Zihniyeti”
Uzman - Evgeniya Kulaga

Yatırım yaparken en yaygın korkular
Başarılı bir yatırımcıyı başarısız olandan ayıran şey nedir?
Risk profilinizi nasıl belirlersiniz?

Ders 14. Yatırım hedefleri ve zamanlaması
Alıştırma: Yatırım hedeflerinizi tanımlama ve fizibilitelerini değerlendirme

Yatırımlarda bileşik faiz mekanizması

Hedefler ve son tarihler yatırım performansını nasıl etkiler?

Kendi hedeflerinizi ve son tarihlerinizi nasıl belirleyebilirsiniz?

Andrey Kulaga ile “Yatırımlar yoluyla sermaye ve pasif gelir yaratmak: hesaplamalar ve uygulama” grup toplantısı (uzmanlı tarife için)

8. HAFTA PORTFÖY OLUŞTURULMASI: İLK ADIMLAR VE YATIRIM ARAÇLARI
_______________

Ders 15. İlk yatırım portföyünüzü nasıl oluşturabilirsiniz?
Alıştırma: Bir portföydeki varlıkların yüzdesinin hedeflere ve son teslim tarihlerine göre belirlenmesi

Yatırım stratejileri

Portföy kuralları

Riskin dağıtılması ilkesi

Webinar “Yatırım araçlarının incelenmesi”
Uzman - Vadim Pogosyan

Para tasarrufu için karlılık ne olmalıdır?
Banka mevduatları: ortalama oranların enflasyonla karşılaştırılması
Para birimi: Fonları yabancı para biriminde saklamanın karlılığı, parayı ruble cinsinden depolamaktan ne kadar farklıdır?
Gayrimenkul: Bu tür yatırımları yaparken dikkat etmeniz gereken karlılık, riskler ve nüanslar
Altın: Vergilerden kaçınmak için ona nasıl yatırım yapılır?
Tasarruf aracı olarak ne seçilmeli

Ders 16. Promosyonlar: bunlar nelerdir ve nasıl seçilir
Uygulama: portföyünüzdeki çeşitli şirketlerin hisselerinin seçimi ve dağıtımı

Promosyonlar, çeşitleri ve özellikleri
Temettüler
Hisse senetlerinin artıları ve eksileri
Bir portföy için hisse senedi seçme kriterleri

Soru-Cevap: uzmanlardan gelen soruların yanıtları (tüm tarifeler için)

9. HAFTA BAŞLICA FİNANSAL ARAÇLARIN TARTIŞILMASININ DEVAMI
_______________

Ders 17. Tahviller: nedir ve nasıl seçilir
Alıştırma: Portföyünüzdeki Tahvillerin Yüzdesini Seçin ve Belirleyin

Tahviller, çeşitleri ve özellikleri

Kuponlar: ne canavar

Tahvillerin artıları ve eksileri

Bir portföy için tahvil seçme kriterleri

Webinar “Uluslararası Yatırımlar”
Uzman - Vadim Pogosyan

Neden yurtdışına yatırım yapmalısınız?
Yurt dışında yatırım yapmanın avantajları ve dezavantajları
Yabancı finansal sistem nasıl çalışır ve yatırımların depolanması için hangi ülkenin seçileceği
Finansal bir ortak seçmek: komisyoncular, yönetim ve sigorta şirketleri. Hesap açmak için en iyi yer neresidir?
Hesap açmak: nasıl çalışır ve hangi hatalardan kaçınılmalıdır
Portföy oluşturma: mevcut araçlar, bunların nerede aranacağı ve en iyisinin nasıl seçileceği
Hesabın açıldığı ve ikamet edildiği ülkedeki vergiler ve raporlama

Ders 18. Fonlar: bunlar nelerdir ve nasıl seçilir
Alıştırma: Bir portföy için fon seçin ve her bir menkul kıymetin yüzdesini belirleyin

Fonlar nasıl çalışır?
Fonlar hangi varlıklara yatırım yapıyor?
Fonlardaki kuponlar ve temettüler
Fonların artıları ve eksileri
Bir portföy için fon seçme kriterleri

10. HAFTA BAŞLANGIÇ YATIRIMCI İÇİN DİKKAT EDİLMESİ GEREKENLER NELERDİR?
_______________

Ders 19. Bir komisyoncu seçmek ve menkul kıymet satın almak
Alıştırma: komisyoncu seçimi, komisyon tutarını hesaplama, yatırım hesabı açma

Bir komisyoncu nasıl seçilir

Ne tür hesaplar var?

Hesap nasıl açılır

Menkul kıymet satın alma kuralları

Yeniden doldurma

Döviz değişimi

Webinar “Yüksek riskli yatırım araçlarının incelenmesi” (“Bağımsız” tarife hariç)
Uzman - Andrey Kulaga

Halka arz nedir ve halka arza nasıl katılabilirsiniz?
Halka arz için komisyoncu seçimi
Halka Arz Stratejileri
Kripto para birimi nedir ve ona nasıl yatırım yapabilirsiniz?
Kripto para birimi satın almak için bir platform seçme
Kripto para birimine yatırım yapma stratejileri

Ders 20. Yatırımcının vergi yükü
Alıştırma: Bir IIS açmak, kesinti türünü seçmek ve tutarını hesaplamak

Yatırımcı hangi vergileri ödüyor?

Vergileri ne zaman beyan etmeniz gerekir?

Yatırımcılara vergi avantajı

IIS ve vergi kesintileri: her yıl 52.000 rubleye kadar nasıl alınır

Soru-Cevap: uzmanlardan gelen soruların yanıtları (tüm tarifeler için)

Andrey Kulaga ile “Yatırım portföylerindeki hataların analizi” grup toplantısı (uzman eşliğinde tarife için)