Bankanın finansal işlemlerinizi şüpheli bulabileceği 8 işaret
Miscellanea / / January 14, 2022
Devlet, çevrimiçi kumarhaneler ve suç işleriyle mücadele etmeyi planlıyor, ancak sıradan insanlar da dağıtımın kapsamına girebilir.
Bankalar27 Haziran 2018 tarihli ve 167-FZ sayılı Federal Kanun “Rusya Federasyonu'nun Fon Hırsızlığıyla Mücadeleye İlişkin Bazı Kanuni Kanunlarında Değişiklik Yapılmasına Dair” bazı durumlarda kart işlemlerini bloke edin. Bu, esas olarak, dolandırıcıların müşterinin parasına erişim elde ettiği veya kendisinin yasa dışı bir şey yaptığı şüphesiyle ilgilidir. Örneğin, hesabı suç gelirlerini aklamak, yasadışı iş yapmak, çevrimiçi kumarhanelerle anlaşmalar, yeraltı "komisyoncuları" vb. için kullanır.
Genellikle, yasadışı işletmeler bunun için farklı kişilere verilen ödeme araçlarını kullanır. Bunlar, bir ücret karşılığında gönüllü olarak böyle bir planı kabul edebilir veya verilerinin farkında olmayabilir. bir şey kayıtlı. Sonuç olarak, bankalar bireysel hesaplardaki işlemleri daha yakından takip ederek özel kriterlere uygunluğunu kontrol etmektedir.
Belgede hangisi belirtilir?
Bireysel müşterilerin / Merkez Bankası'nın bireysel işlemlerine kredi kurumlarının ilgisini artırmaya yönelik metodolojik öneriler2021 yılında Merkez Bankası tarafından serbest bırakıldı. Listedeki iki veya daha fazla kritere göre işlemler şüpheli görünüyorsa, kurumlar bu işlemleri ve ödeme aracının kendisini bloke edebilir.İşlemlerin şüpheli sayılması için kriterler nelerdir?
1. Çok fazla rakip
Bu insan etkileşimi ile ilgili. Tüzel kişi ile uzlaşma yapılıyorsa ödemenin amacı bellidir ve belgelerle teyit edilmesi kolaydır. Örneğin, elektronik kontrol. Bu yüzden alışverişkoliğin saldırıları engellenemez. Ancak çok fazla kişi para alır veya gönderirse, şüpheli görünecektir. Çok şey günde 10'dan fazla ve ayda 50'den fazla.
2. Çok fazla işlem
Karşı taraf bir bireyse, banka karta veya karttan aşırı miktarda para transferine karşı dikkatli olmalıdır. Günde 30'dan fazla operasyon, önerilerde eşik olarak belirtilmiştir.
3. Bireyler arasında büyük transfer miktarları
Günde 100 binden fazla ve ayda 1 milyon rubleden fazla bireyler arasındaki transfer şüpheli görünüyor.
4. Çok sık transferler
Aralarında çok az zaman varsa - bir dakika veya daha az - işlemler şüpheli olarak kabul edilebilir.
5. Uzun işlem süresi
Para, 12 saat veya bir günden fazla bir süre içinde borçlandırılır ve kredilendirilir.
6. Hesapta az para var
Aslında, hesap yalnızca üzerinden para aktarmak için kullanılır. Hafta boyunca ortalama günlük bakiye, günlük ortalama işlem hacminin %10'undan azdır.
7. "İnsan" işlem yok
Hesapta gerçek bir kişiye ait olduğunu gösterecek herhangi bir işlem yapılmamaktadır. Yani, kimse ondan ödeme yapmıyor kamu hizmetleri ve İnternet, çevrimiçi mağazalarda sipariş vermez.
8. Farklı kişiler aynı cihazı kullanıyor
Birkaç bireysel müşteri, aynı cihazdan işlem yapmak için aynı anda hesaba bağlanır. Dijital parmak izi, MAC adresi vb. eşleşirse böyle bir sonuca varılabilir.
Engellememek için ne yapmalı
Bir kişi yasadışı işlerle uğraşmıyorsa, listeden iki veya daha fazla kritere aynı anda girmesi oldukça zordur. Çok sayıda insandan hala çok sayıda transfer alabilen serbest meslek sahibi ile ilgili olarak, Merkez Bankası uzun süredir ayrı açıklamalar yayınladı.Rusya Merkez Bankası'nın 30 Mayıs 2019 tarih ve IN-06-59/46 sayılı bilgi mektubu "Kredi uygulama prosedürüne yaklaşımlar hakkında 115-FZ sayılı Federal Yasanın 7. maddesinin 1. paragrafının 1.1 alt paragrafında öngörülen yasanın kuruluşları, ilgili olarak kendi işinde çalışan" kendi yaklaşımlarını öneren. Ancak bir şeyler ters gitse bile, işlemlerin meşruluğunu belgelemek kolay olacaktır.
Öte yandan, "zor" imkansız anlamına gelmez. Örneğin, ebeveyn komitesinden bir anne, tüm sınıftan bilet almak için para toplar. sirk. 30 farklı kişiden günde 30'dan fazla transfer alabilir. Ve oldukça şüpheli olan aynı miktar için. Bağışları doğrudan karta alanlar için bazen sorunlar ortaya çıkıyor.
Kriterleri biliyorsanız doğru yerlere pipet koyabilirsiniz. Örneğin, çok sayıda kişinin kartınıza para aktarması gerekiyorsa, onlardan ödemenin amacını açıkça belirtmelerini isteyin. “Vanya Karnaukhov için sirk biletleri için” yorumu, net olmayan birinin imzası olmayan bir işlemden daha az soru soruyor. Özel servisler aracılığıyla bağış kabul etmek ve bunları periyodik olarak kartta görüntülemek uygundur. Ve bu şüpheli değil ve kart numarasını göstermenize gerek yok.
Bu işlemler yardımcı olmazsa ve işlemler bloke edilirse, en kısa sürede banka ile iletişime geçmeye çalışın ve buna itiraz edin.
Ayrıca okuyun🧐
- Banka kartı bloke ederse ne yapmalı
- Akıllı insanların bile kandığı 10 dolandırıcı hilesi
- Banka kartlarıyla ilgili 9 sorun ve çözümü
Lifehacker için para, hukuk ve haklar, hayatı kolaylaştıran, daha iyi ve daha eğlenceli hale getiren şeyler hakkında yazıyorum. Ve elbette, kendimle ilgili tavsiyeleri kontrol ediyorum: Vergi kesintileri alıyorum, beyanları çevrimiçi olarak dosyalıyorum ve ayrıca ipotekimi zamanından önce ödedim ve postaneyi paketimi bulmaya zorladım.
AliExpress'te harika fırsatlar yakalayabileceğiniz 10 ürün