Büyük şirketlerin hisse senetlerinden nasıl para kazanılır: Lifehacker'ın yatırım mücadelesi devam ediyor

Ne oluyor?

Mayıs 2019'da Lifehacker ve Tinkoff piyasaya sürüldü yatırım zorluğu. Yayıncı Alexey Ponomar ve Geliştirme Direktörü Rodion Skryabin'in her biri 100.000 ruble yatırım yaptı: ilki altın ve fon, ikincisi büyük şirketlerin hisselerinde. Kazanan evrensel olarak tanınacak, kaybeden sakalını tıraş etmek zorunda kalacak.

Rodion ve Alexey, Lifehacker okuyucularına başkentlerinin durumu ve ayın ortasında önümüzdeki iki hafta için bir tahmin yaparlar ve nerede para kaybettiklerini söylerler ve kazanıldı.

Aralık ayında, yatırım zorluğuna katılanlar olumluydu. Alexei daha az telaşlanmaya karar verdi ve sadece rakamları izledi, Rodion ise tam tersine aktif olarak hisse alıp sattı.

Ocak ayında, Alexey uzun zamandır hak ettiği ve uzun zamandır beklenen bir tatile çıktı. Ve dinlenirken Rodion ile konuştuk: En son verilere göre rakibini 2.000 ruble'den fazla solluyor. Nasıl olduğunu ve nasıl lider kalmayı planladığını öğrendik. Makaleyi sonuna kadar okuduğunuzdan emin olun - orada bir Tinkoff uzmanından yatırımlarla ilgili popüler sorulara yeni yanıtlar bulacaksınız.

Rodion Scriabin ile röportaj

Sizi tebrik edebilirim, Aralık ve Ocak başı başarılı geçti. Geçen ayki duygularınız neler?

Rodion Scriabin

Aktif olarak işlem yaptığım hisse senetlerim vardı ve şimdi portföyümü gerçekten çok seviyorum. İstediğim her şeyi aldım ve durum olumlu. Portföy oldukça kompakt görünüyor ve hızla büyüyor, bu yüzden herhangi bir opsiyon aramak, satın almak, satmak ve aramak gibi bir isteğim yok. Her şey sabit ve dalgalanma durumunda bir stratejim var.

Aralık ayında bir yatırımcı günlüğü tutmaya başladınız, o zamandan beri neler değişti? Görevi basitleştirdi mi? Herhangi bir sonuç çıkarmaya yardım ettiniz mi?

Yatırımcının günlüğünün önemli olduğu ortaya çıktı. Kasım-Aralık aylarında çok işlem yaptım ve hatta bazen hangi fiyatı ve ne satın aldığımı unuttum. Bakmaya gittim ve hatırlayamadım: bu paylaşımlar, onlarla bir şeyler yapmayı planladım mı, yapmadım mı? Günlük, portföy ile ne yapacağımı anlamama yardımcı oldu. Ve onun sayesinde, 100.000 ruble olmasa, sermayemi nasıl yöneteceğimi düşünmeye başladım. Aynı oranlarda yatırım yapar mıyım, yapmaz mıyım? Ponomar'a meydan okumanın bitiminden sonra bir milyon için bu sefer bir tur daha başlatmasını teklif etmeyi düşünüyorum!

Yabancı şirketlerin hisselerini satın almak isteyenlere ne gibi tavsiyeler verebilirsiniz? Hangi tuzakları bilmeleri gerekiyor?

Yurt dışı piyasasını seviyorum çünkü ticaret akşamları serbestçe yapılabiliyor. Ayrıca, örneğin, tatil günlerinde Rusya pazarı tatildeyken hisse alıp satabilirsiniz. Ana avantajı ve aynı zamanda bir problem, çok büyük bir seçim olmasıdır. Nereye yatırım yapılacağına ve nasıl para kazanılacağına dair olası tüm planları inceleyen o kadar çok şirket var ki, sonsuz erteleme sürecine dönüşebilir.

Rusya pazarında çok daha az hisse senedi var ve kabaca şu veya bu şirketin ne yaptığına göre yönlendiriliyorsunuz veya en azından bilgiyi nerede bulacağınızı biliyorsunuz. Yabancı şirketlerde her zaman durum böyle değildir: Bir şirketin hızla büyüdüğünü görüyorsunuz, hisselerini satın alıyorsunuz, ancak ne yaptığını anlayamıyorsunuz.

Bu ayki en iyi ve en kötü yatırımınız nedir?

En büyük aksilik, Apple'ın durdurma kaybı. Sabah kişisel hesabıma gidiyorum ve orada tüm hisseler çok düşük bir fiyata satılıyor. Çok para kaybettim ve kendime artık kayıp durdurmayacağıma söz verdim! Ve en başarılı yatırım Visa'dır. Bu arada, Apple sattığında serbest kalan parayla satın aldım.

Aralık ayında Netflix hisselerini satın aldınız ve Altın Küre ve The Witcher'ın ardından fırlayacaklarını umuyordunuz. İşe yaradı?

17 Aralık'ta gerçekten havalandılar ve iyi bir artı olarak çıktım. Ve sonra eğlence başladı! İki hisseyi 630 dolara sattım ve biraz sabırlı olsaydım 676 dolara satabilirdim. 9 Ocak'a kadar beklerdim, genel olarak 682 dolar alırdım. Genel olarak, Netflix'te para kazandım ve bundan memnunum. Bunları favorilerime koyuyorum ve düzeltme sırasında tekrar girmek için durumu takip edeceğim. Bana ilginç geliyorlar.

Blizzard ile nasılsın? Son olarak, bir kar var mı yoksa hala tam bir hayal kırıklığı mı?

Blizzard biraz uçucuydu, bazen bir artı ya da eksi. Küçük bir artıyla çıktım ve sattım.

Kirill'in eleştirisi hakkında ne düşünüyorsunuz? Hala mantıksız davrandığını düşünüyor

Hala Kirill'in uzun vadeli yatırımlar için harika tavsiyeler verdiğini düşünüyorum ve sakalıma sadece uzun vadeli yatırımlar planlıyorum. Ben bir kundakçıyım, sapık bir kundakçıyım. ©

Şimdi beş yıl boyunca bir portföy topluyor olsaydım, o zaman Kirill'in tavsiyelerine göre, üç veya beş alan ve birkaç güvenilir şirket seçerdim. Ama Ponomar'ı yenmeye çalışıyorum, bu yüzden hızlı kararlar vermem gerekiyor. Kirill, bu makaleleri okursan, harikasın!

Alexey'in stratejisini izlemeye devam ediyor musunuz? Gözlemci bir pozisyon alma kararı hakkında ne düşünüyorsunuz?

Bir yandan Lyosha'nın nasıl olduğunu çok merak ediyorum. Portföy bakiyelerini genellikle haftada birkaç kez değiştiriyoruz. Ama tatile gitti, temasa geçmedi ve mutlu olup olmamalı mıyım bilmiyorum. Şimdi iyi bir artıdayım, ama ya daha da fazlasını kazandıysa?

Genel olarak, Lyoshin'in bekle ve gör tavrını pek sevmiyorum. Belki de sakalı onun için o kadar önemli değil. Örneğin, Yandex'de ortalamaya ihtiyaç duyulduğunda, Alexey sadece insanların nasıl servet kazandığına baktı. Ben yapamadım.

Kalan iki hafta için planlarınız neler?

İlk olarak, bu hafta Alibaba'nın ortalamasını aldım. Aslında bunu yapmayı planlamıyordum ama günde 5 dolar kaybettiğinde zamanın geldiğine karar verdim. Şimdiye kadar orada her şey çok olumlu değil ama umudumu kaybetmiyorum. % 19 büyüme için çılgın bir CLSA tahmini var. Ama% 11 benim için yeterli.

İkincisi, ITNT ile bir şeyi gerçekten çözmek istiyorum. Ya onlardan kurtulurum ya da ortalamalarını almak için bir fırsat bulurum ya da kovulmalarına sevinirim. Geçtiğimiz yıl boyunca istikrarlı bir şekilde büyüyorlar, bu yüzden her şey mümkün.

Şimdi Tinkoff'un büyümesini gerçekten seviyorum, ayda +% 17'ye sahipler. Bu iyi! Ayrıca "Ebedi portföy"- Tinkoff ve Moskova Borsası'nın ortak projesi. Bunlar, ekonominin herhangi bir aşamasında çalışan altın, hisse senedi, tahvil ve para piyasasına eşit hisselerdeki yatırımlardır: büyüme, gerileme ve durgunluk.

Yakın gelecekte VISA ile ne yapacağımı düşünmeyi planlıyorum, portföyümün% 32'sini kaplıyor ve öyle görünüyor ki bu çok fazla. Büyük olasılıkla, onu azaltacağım, ancak hepsi bu kadar hızlı bir büyümeden sonra ne tür bir düzeltmenin geleceğine bağlı. Şirketlerin portföyün% 20'sinden fazlasını almamasını istiyorum, ancak VISA büyüme grafiğine bakıyorum ve düşünüyorum: lanet olsun, neden tüm parayla almadım?!

Yeni başlayanlar için Yatırım SSS

Kahramanların sonuçlarından ilham alıyor ve yatırımcı olmak istiyor musunuz? Öncelikle, Tinkoff uzmanı Kirill Komarov'un yatırım sorularına verilen yeni cevapları okuyun. Tavsiyesi, hatalardan kaçınmanıza ve mevduattan daha hızlı para kazanmaya başlamanıza yardımcı olacaktır.

Yabancı bir şirketin hisselerine yatırım yapmak istiyorum. Satın almadan önce neyi kontrol etmelisiniz?

Tam olarak ne satın aldığınızı anladığınızı kontrol etmeniz gerekiyor: ne tür bir şirket, ne yapıyor, riskler neler olabilir. Ve en önemlisi, stoğu neden artabilir? Rastgele yatırım yapmak, başarısızlığın ilk adımıdır. Yatırdığınız parayı kaybedebileceğiniz gerçeği için kendinizi önceden hazırlamaya değer. Sonuçta, getiri ne kadar yüksekse, risk o kadar büyüktür ve hisse senetleri artan riske sahip bir araçtır. Değerin% 50'sini kaybetmeye hazır değilseniz, o zaman tahvil satın almanız daha iyi olabilir.

Ayrıca Satın Al ve Tut ilkesini anladığınızı da kontrol etmeniz gerekir. Yatırım, uzun vadeli bir iştir. Burada para kazanmak hiç de kolay değil ve kesinlikle hızlı olmayacak. Her fikrinize bir şans verilmelidir. Şirketler ve hisse senetleri uzun vadede yükselme eğilimindedir, ancak yatırımcı gerginliği nedeniyle kısa vadede düşebilir. Sırf herkes satıyor diye paniğe kapılmamak ve satış yapmamak önemlidir.

Hisse senedi satın almamanız gerektiğini anlamanıza yardımcı olan durdurma sinyalleri nelerdir?

Şirket sorunları. Neden sorunlu bir şirkette hisse satın alasınız? Sadece fiyatı düştüğü için mi? Şey, hayır, bedava peynir sadece fare kapanıdır. Kural olarak, hisse senetleri bir nedenle düşer, ancak sizden daha iyi bilen profesyoneller tarafından satıldığı için. Eski Buffett bile bunun hakkında şunları söyledi: "Harika bir şirketi harika bir fiyata adil bir şirketten satın almak çok daha iyidir". Büyüyen ve iyi performans gösteren şirketlerin hisse senetlerini ufukta hiçbir problem yaşamadıklarında satın almak en iyisidir.

Hızlı büyüme. Yukarıya uçan haritaya bakmamalı ve bu roketi sürme umuduyla sevinçle bir pozisyon açmamalısınız. Tipik olarak, hızlı bir yükselme hızlı bir düşüşle sonuçlanır ve acele etmek maliyetli olabilir.

Yüksek uçuculuk. Hisse senetleri günde% 5-10 artarsa, kağıdın likit olmadığı anlamına gelir. Yani, bazı nedenlerden dolayı, kimse ticaret yapmak istemiyor ve borsada yeterince alış ve satış emri yok. Bu genellikle şirketin sorunları olduğu anlamına gelir. Ve burada 1. noktaya geri dönüyoruz.

Yabancı bir şirkette hisse alırsam vergiler ne olacak? Ne kadar ve kime ödemelisiniz?

Temettü vergileri genellikle Ulusal Uzlaşma Deposu tarafından otomatik olarak toplanır. Ve tekliflerin artmasından elde edilen gelir üzerindeki vergiler yıl sonunda ödenmelidir, ancak yalnızca pozisyonları kapatırsanız. Kapatılmadıysa, bunu bu yıl yapmak gerekli değildir. Hisse senetlerini üç yıl satmadan elinizde tutarsanız, hiç ödeme yapmanız gerekmeyecek. Gelir vergisi, yıl sonunda aracı kurum hesap bakiyesinden alınır.

Yabancı şirketlerin hisselerine yatırım yapmak için para dönüştürmeniz mi gerekiyor yoksa ruble de uygun mu?

Evet, paraya ihtiyacınız var. Ancak ruble ile birkaç seçenek var, örneğin, FinEx'ten ruble ile işlem gören ETF.

Portföy yatırımı nedir? Onlara yatırım yapmaya değer mi?

ETF satın aldığınızda, sadece bir hisse senedi veya tahvil değil, bütün bir portföy satın almış olursunuz. Bu, risklerinizi çeşitlendirir ve parti sorunlarını önler. Örneğin, Amazon'a yatırım yapmak küçük bir portföyle zor olabilir çünkü bir hissenin maliyeti 1.850 dolardır. ETF, acemi yatırımcıların küçük portföyleri için iyi bir seçenektir.

Daha da faydalı yatırım ipuçları için diğer zorlu materyallere göz atın. O zamana kadar bahislerinizi yapın! Kim parasız ve sakalsız kalacak?

Meydan okumayı takip edin